Kā nekļūt par naudas mūli

Diemžēl par finanšu krāpniecību būs dzirdējis ikviens no mums. Daudzi arī personiski ir saskārušies ar baņķieru, kriptovalūtu tirgotāju vai viltus policistu zvaniem, nerunājot par viltotām Raimonda Paula, Renāra Kaupera un pat Valsts prezidenta aktivitātēm sociālajos tīklos. Tas liek būt ļoti uzmanīgiem, kā arī brīdināt tos ģimenes locekļus, kuri par mūsdienu draudiem ir mazāk informēti.

Finanšu nozares asociācijas dati liecina, ka 2022. gadā no Latvijas iedzīvotājiem ar dažādiem paņēmieniem izkrāpti vairāk nekā 12 miljoni eiro. Krāpnieki naudu no iedzīvotājiem izvilina dažādos veidos: gan zvanot pa tālruni un uzdodoties par bankas vai drošības iestāžu darbiniekiem, gan imitējot pasta sūtījumu pārvadātāju saites un izsūtot īsziņas un e-pasta vēstules, gan arī viltus investīciju platformās aicinot gūt grandiozu peļņu. Notiek cīņa ar krāpniecību, un pilnveidojas ne tikai likumsargi, bet arī krāpnieki, kuri ir ļoti radoši un meklē arvien jaunus veidus, kā piekļūt svešai naudai.

Mazāk zināms ir jēdziens naudas mūlis jeb cilvēks, ar kura palīdzību nelegāli iegūtā nauda tiek pārvirzīta tālāk uz noziedznieku kontiem vai skaidrā naudā to kabatās. Naudas mūlis darbojas noziedzīgā grupā. Viņš no kādas trešās personas saņem naudu, ko pārskaita elektroniski vai skaidrā naudā nodod citai personai, par šo darbību saņemot atlīdzību (komisijas maksu). Krāpnieki naudas mūli izmanto tam, lai slēptu citus noziegumus, tiešsaistē vai citā veidā izkrāptos līdzekļus.

Prakse liecina, ka par naudas mūli visbiežāk kļūst jaunieši, taču shēmās tiek iesaistīti arī iebraucēji, bezdarbnieki un citi finansiālās grūtībās nonākuši cilvēki. Noziedznieki naudas mūļus vervē ar dažādām metodēm: uzrunā personiski, arī sludinājumos, e-pastā un sociālajos tīklos, izmantojot grupas ziņojumu apmaiņas lietotnes (piemēram, Telegram, WhatsApp). Tiek izteikti vilinoši vieglas peļņas piedāvājumi, bieži vien iesaistītajam pat īsti nepaskaidrojot, kas no tā tiek sagaidīts. Izplatīta ir arī naudas mūļu vervēšana draugu lokā, kurā kāds, kurš jau iepriekš bijis savervēts, mēģina šajā lietā iesaistīt arī citus draugus un paziņas, solot vieglu peļņu vai arī stāstot izdomātas situācijas ar ķibelēm, kurās vajag izlīdzēt, pārskaitot naudu vai izņemot to skaidrā naudā no bankomāta. Parasti runa ir par summām no 3000 līdz 10 000 eiro, kas steidzami jāsaņem kontā un operatīvi jānodod tālāk par atlīdzību no 50 līdz 350 eiro.

Reizēm šķiet: „Kas tur īpašs? Izņemšu ar savu karti svešu naudu no konta vai pārskaitīšu to tālāk.” Valsts policija brīdina, ka kriminālatbildība draud par šādām darbībām:

– ja persona piekrīt piedāvājumam aizdot kādam savu bankas karti uz vienu vai vairākām dienām, par to ir paredzēta kriminālatbildība pēc Krimināllikuma 193¹. panta pirmajā daļā minētā noziedzīgā nodarījuma pazīmēm (tādu datu izplatīšana, kas dod iespēju nelikumīgi izmantot maksāšanas līdzekli);

– ja persona bankai sniedz nepatiesas ziņas, par to paredzēta kriminālatbildība pēc Krimināllikuma 195¹. panta pirmajā daļā minētā noziedzīgā nodarījuma (nesniedzot ziņas vai sniedzot apzināti nepatiesas ziņas par kontā ienākošajiem līdzekļiem);

– ja persona piekrīt piedāvājumam saņemt savā bankas kontā krāpnieciskus naudas līdzekļus un par atlīdzību tos pārskaitīt uz citu bankas kontu vai bankomātā izņemt skaidrā naudā un par atlīdzību vai bez tās atdot, par to paredzēta kriminālatbildība pēc Krimināllikuma 195. panta otrajā daļā minētā noziedzīgā nodarījuma (noziedzīgi iegūtu finanšu līdzekļu legalizācija personu grupā pēc iepriekšējas vienošanās);

– ja persona piekrīt piedāvājumam meklēt un iesaistīt citus naudas mūļus, bankomātos izņemt naudu ar svešām bankas kartēm, skaidro naudu nodot citiem, par to paredzēta kriminālatbildība pēc Krimināllikuma 195. panta trešajā daļā minētā noziedzīgā nodarījuma (noziedzīgi iegūtu finanšu līdzekļu legalizācija organizētā grupā).

Ja kāds kļūst par naudas mūli, tam draud ne tikai kriminālatbildība vien. Ja esi naudas mūlis, iespējams, nevarēsi saņemt finanšu pakalpojumus, piemēram, banka var slēgt tavu kontu vai atteikt sadarbību citos finanšu pakalpojumos. Var tikt būtiski ietekmētas arī karjeras iespējas, jo darba devējs var nevēlēties sadarboties ar tādu cilvēku, kurš iepriekš pastrādājis noziegumu.

Vai tiešām viegla un ātra peļņa ir tā vērta, lai sabojātu sev visu atlikušo dzīvi? Esi apdomīgs un neesi naudas mūlis!